金融管家常见问题

  • 金融管家是什么?
    金融管家是平安一账通为您打造的一个全面的财务管理和理财服务平台。通过信用卡邮箱直连自动读取信用卡账单邮件、上传数据文件、手工记账等方式获取您的资产负债信息和日常消费收入账目,并对这些数据进行整合管理和图表化统计分析。新手指导
  • 金融管家要接入我的数据,它安全吗?
    我们重视您的隐私权
    我们承诺采取严格的隐私政策,尊重并保护您的隐私。
    • 我们所收集的信息,仅限于那些我们认为对我们了解您的财务需求和开展业务所必需的相关资料。
    • 我们使用您的相关信息,目的在于能为您提供更优质的客户服务和产品。
    • 在法律许可的情况下,我们可能会把您的信息提供给汇丰集团的其它公司或代理。
    • 除非征得您的同意、或在法律的要求下、或已事先通知您,我们不会向任何外部机构披露您的信息。
    • 在某些时候,我们可能会被要求向政府、法律部门及它们的代理机构、或我们的监管机构披露您的信息,但我们只会在得到合理授权的情况下才会披露。
    • 我们尽力确保我们对您的信息纪录是准确和及时的。
    • 我们设有严格的安全系统,以防止未经授权的任何人、包括我们的职员获取您的信息。
    • 所有集团所属的公司、所有我们的员工和任何第三方,在得到许可获取您的个人信息时,都被要求严格遵守我们的保密责任。

    数据安全
    • 安全是我们的首要要求。金融管家将在任何时候竭力保证您的个人信息不会被人擅自或意外取得、处理或删除。我们采取各种合适的物理、电子和管理方面的措施来保护您的个人数据,以实现我们对数据安全的承诺。
    • 我们网站的安全区域支持安全套接层协议和128位加密技术--这种加密技术是互联网上保护数据安全的行业标准。当您提供信用卡资料等敏感信息时,这些信息会被自动加密,然后再被安全地通过互联网发送出去。
    • 我们的网站服务器装有防火墙,并且我们的系统处于监控之下,防止未经授权的访问。
  • 金融管家支持哪些外部数据接入?
    目前金融管家支持信用卡和记账网站的数据接入。接入方式、支持的银行及网站,详见下表:
    数据类型 接入方式 支持的银行或网站
    信用卡 邮箱直连 平安银行(深发展)、工商银行、农业银行、中国银行、招商银行、建设银行、民生银行、光大银行、兴业银行、广发银行、交通银行、中信银行、浦发银行、华夏银行、北京银行、东亚银行、中国邮政储蓄银行、宁波银行、大连银行、徽商银行、重庆银行、河北银行、宁夏银行、温州银行、成都农商银行、富滇银行
    记账网站 上传数据文件 挖财、财客
  • 我的信用卡账单如何接入金融管家?
    您可以登录金融管家,选择数据接入-信用卡-邮箱直连,输入自己用于接收信用卡账单的邮箱账号和密码,直连成功后,金融管家会从您的邮箱中抓取所有信用卡账单邮件并解析出账单数据到金融管家。接入后,您可以到金融管家-金融账户-信用卡中查询您接入的信用卡账单情况。
  • 邮箱直连中,定时导入功能是干什么的?
    如果您在使用邮箱直连时,勾选了定时自动导入,金融管家将每月自动读取您的信用卡账单邮件,下载到金融管家并帮您整合账单。同时,您还可以在金融管家-我的管家中启用或关闭定时导入功能。
  • 邮箱直连支持哪些邮箱?
    目前支持163、126、139、Yahoo.cn、Sina邮箱直连。后续将支持更多邮箱,敬请期待。
  • 我之前在其他记账网站也有账单,可以把账单导入金融管家吗?
    可以,您可以登录记账网站,下载账单文件(导出收支明细)到本地电脑,然后登录金融管家,选择数据接入-记账网站,选择下载的账单文件(导出的收支明细)上传到金融管家。目前支持导入的记账网站有挖财和账客网。
  • 怎么查看我导入的数据?
    您可以在金融管家-金融账户-信用卡中查看您接入的信用卡账单,在金融管家-收支账本-账单明细中查看您上传的记账网站账单明细及在金融管家的记账数据。
  • 如何批量记账?
    您可以在收支账本-记账中,选择批量记账,同时在一个表单内编辑记账账目,编辑后保存,可以同时批量生成账目记录。表单默认显示5条账目编辑区,可以自定义增加或是删除。
  • 什么是周期账?
    周期账,是金融管家根据您设置的记账规则自动记账的功能。您可以设置的记账周期为每天,每周,每月。您可以在个人中心-周期账中新建、管理我的周期账。
  • 如何查看我的消息?
    您可在金融管家个人中心-我的消息中查阅您的提醒消息。
  • 消费分析能看什么分析?
    消费分析是针对消费数据进行的分析。可以按分类汇总、账户汇总、月度汇总三个维度查看分析报表。其中:
    1) 按分类汇总,指按消费类型看消费的金额、占比及明细。支持客户自定义时间及选择账户。比如,您想看2012年7月平安借记卡花了多少钱,分别是花在哪些地方,就可以选择查看消费分析,自定义时间为2012年7月,然后选择账户为平安借记卡。
    2) 按账户汇总,指按消费账户看分类消费的金额、占比及明细。支持客户自定义时间;
    3) 按月度汇总,指看汇总12月的消费数据看月度消费走势。支持客户自定义时间及选择账户。
  • 收入分析能看什么分析?
    收入分析是针对收入数据进行的分析。可以按分类汇总、账户汇总、月度汇总三个维度查看分析报表。其中:
    1) 按分类汇总指按收入来源看收入的金额、占比及明细。支持客户自定义时间及选择账户。比如,您想看2012年9月平安借记卡的收入有哪些,就可以选择查看收入分析,自定义时间为2012年9月,然后选择平安借记卡。
    2) 按账户汇总指按收入账户看收入的金额、占比及明细。支持客户自定义时间;
    3) 按月度汇总指看汇总12月的收入数据看月度收入走势。支持客户自定义时间及选择账户。
  • 收支分析能看什么分析?
    收支分析是结合消费数据和收入数据进行的分析。查看每月的收支情况及净结余境况。支持客户自定义时间及选择账户。
  • 预算分析能看什么分析?
    预算分析是结合预算及消费数据进行的分析。比较查看每月的消费金额与预算金额。支持客户自定义时间及选择预算分类。比如,您想看2012年12月,饮食类消费的预算及实际消费比较,就可以选择预算分析,自定义时间为2012年12月,然后选择饮食分类。
  • 为什么账单明细里面有转入/转出记录,但是消费分析里面没有?
    消费分析是针对消费数据进行的分析。转入/转出不属于消费的范畴,因此金融管家不会将此类数据纳入分析范围。
  • 为什么分类预算没有超支,总消费预算却超支了?
    分类预算仅包含当月该分类的消费金额,总消费预算是包含当月所有消费金额。
  • 怎样制定下个月的预算?
    金融管家预算是帮助您控制当月消费情况,下月的预算会根据您当月的设置的预算金额自动生成。
  • 预算是否可以修改?
    只可修改当月预算;点击"制定当月预算"即可进入修改,修改完成后点击"保存"即修改成功。
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